3 bài học đầu tư đắt giá từ cố tỷ phú Charlie Munger: Mua cổ phiếu từ công ty tốt thay vì săn "giá" hời

Tuy cố tỷ phú Charlie Munger đã qua đời, nhưng những bài học đầu tư đắt giá ông để lại vẫn có thể giúp chúng ta làm giàu.

Chi Nguyễn
Chi Nguyễn 14/05
Theo dõi
Sống Đẹp
Nguồn: Internet

Cuộc họp thường niên năm nay của các cổ đông Berkshire Hathaway đã bắt đầu bằng đoạn video tưởng nhớ phó chủ tịch Berkshire và cánh tay phải của Warren Buffett, Charlie Munger, người đã qua đời năm ngoái ở tuổi 99. Vị tỷ phú này đã có đủ tiếng vang để lấp đầy một cuộn phim dài để hàng chục ngàn cổ đông đã đổ xô tới.

Vị tỷ phú này chia sẻ: "Nếu bạn trộn nho khô với phân, chúng vẫn là phân. Nếu tôi có thể lạc quan khi tôi sắp chết, chắc chắn các bạn còn lại có thể giải quyết được một chút lạm phát".

Tất nhiên, Munger không chỉ là người vui tính hài hước. Ông cũng là một nhà tư tưởng nghiêm túc, được coi là một trong những bộ óc tài chính vĩ đại thực sự mà các nhà đầu tư trên toàn thế giới mong muốn học hỏi. Dưới đây là 3 bài học đầu tư mà vị tỷ phú này đã để lại cho mọi người:

3-bai-hoc-dau-tu-dat-gia-tu-co-ty-phu-charlie-munger-ban-biet-chua

1 từ thôi: Hãy kiên nhẫn

Khi được hỏi bài học quan trọng nhất anh học được từ Munger, Luis Lozano ở Cancun, Mexico đã đưa ra câu trả lời chỉ có một từ: kiên nhẫn.

Dean Miller ở Monticello, Minnesota sẵn lòng giải thích thêm một chút. “Có lẽ, điều lớn nhất chỉ là sự kiên nhẫn. Đó là thời điểm trên thị trường,” anh ấy nói với tôi. “Và sau đó không giành được lợi nhuận nhanh chóng, rồi cầm cự lâu hơn để đạt được lợi ích tốt hơn. Chủ yếu là sự kiên nhẫn trong thời gian dài.”

Munger nổi tiếng là người chờ đợi - không chỉ trong việc xây dựng sự giàu có mà còn tìm kiếm những cơ hội đầu tư hấp dẫn.

“Chúng tôi chờ đợi những người không có trí tuệ. Chúng tôi không cố gắng làm những việc khó khăn,” Munger nói tại cuộc họp năm 2002. “Và chúng tôi có đủ kiên nhẫn để chờ đợi.”

Khi nói đến việc đầu tư vào những công ty mà ông coi là tuyệt vời, Munger chia sẻ quan điểm của Buffett rằng động thái tốt nhất của bạn với tư cách là một nhà đầu tư là nắm giữ dài hạn.

Vị tỷ phú này cũng viết trong lá thư gửi cổ đông năm 1988: “Khi chúng ta sở hữu một phần cổ phần của những doanh nghiệp xuất sắc với đội ngũ quản lý xuất sắc, thời gian nắm giữ yêu thích của chúng ta là mãi mãi”.

Mua cổ phiếu từ công ty tốt thay vì săn "giá" hời

Khi trích dẫn những bài học quan trọng nhất của Munger, nhiều cổ đông trên sàn đã nhớ lại sự bất đồng quan trọng ban đầu giữa Munger và Buffett.

Jerone Gillespie của Maryland cho biết: “Tôi học được rằng tốt hơn nên mua những doanh nghiệp tốt với giá hợp lý hơn là mua những doanh nghiệp khá tệ với mức giá thực sự tuyệt vời”. “Tôi nghĩ đó chính là điều mà Warren Buffett đã nói là một trong những bài học quan trọng nhất mà ông ấy học được từ ông ấy”.

Gillespie là đúng chỗ. Đối với Buffett, một môn đệ của nhà đầu tư giá trị Benjamin Graham, đầu tư thông minh có nghĩa là mua các công ty đang giao dịch với giá thấp hơn giá trị nội tại của chúng. Munger đã thuyết phục Buffett thay đổi chiến lược của mình.

“Warren, hãy quên việc mua một công ty khác như Berkshire đi. Nhưng bây giờ bạn đã kiểm soát Berkshire, hãy thêm vào đó những doanh nghiệp tuyệt vời được mua ở mức giá hợp lý và từ bỏ việc mua những doanh nghiệp công bằng với mức giá tuyệt vời,” Buffett nhớ lại Munger đã nói với ông vào năm 1965. “Nói cách khác, hãy từ bỏ mọi thứ bạn học được từ người hùng của mình, Ben Graham”. Nó có hiệu quả nhưng chỉ khi được thực hiện ở quy mô nhỏ.”

Tránh thua cuộc và cả tiền điện tử nữa

3-bai-hoc-dau-tu-dat-gia-tu-co-ty-phu-charlie-munger-ban-biet-chua

Charlie Munger nổi tiếng vì cho rằng thành công đầu tư của Berkshire – cũng như của chính ông – là nhờ tránh được những sai lầm lớn.

Và khi nói đến các khoản đầu tư mà ông coi là kẻ thua cuộc, một lời khuyên đặc biệt vang lên trong tâm trí nhiều cổ đông của Berkshire như Mary Ankenbrand của Omaha: “Đừng bao giờ đầu tư vào bitcoin”!

Thật vậy, sự chán ghét của Munger đối với tiền điện tử đã truyền cảm hứng cho một số bài bình luận đầy màu sắc nhất của ông trong những năm qua.

“Đối với tôi đó chỉ là chứng mất trí nhớ. Tôi nghĩ những người là nhà giao dịch chuyên nghiệp tham gia giao dịch tiền điện tử thật kinh tởm”, ông nói tại cuộc họp cổ đông năm 2018. “Giống như có ai đó đang buôn bán phân và bạn quyết định, ‘Tôi không thể bị bỏ rơi.'”

Đối với Munger, bất kỳ khoản đầu tư nào không có giá trị nội tại có thể xác định được đều không đáng mua. “Thật ngu ngốc vì rất có thể nó sẽ về 0,” cố tỷ phú cho hay.

Theo CNBC

Xem thêm: Lời cảnh tỉnh cho người trẻ "ham công tiếc việc" từ tỷ phú Charlie Munger: Làm nhiều thứ cùng lúc là sai lầm, cứ "một nghề cho chín" đã!

Bình luận
Mới nhất
Vui lòng để bình luận.

Đọc thêm

Cố tỷ phú Charlie Munger có tới 8 người con, và nhờ cách dạy con tài tình, tất cả đều trưởng thành thành công.

3 bài học quý cố tỷ phú Charlie Munger dạy con: Cha mẹ áp dụng ngay, tương lai đứa trẻ sẽ làm nên chuyện
0 Bình luận

Sự ra đi của tỷ phú Charlie Munger, một nhà đầu tư huyền thoại đã khiến nhiều người ngỡ ngàng và tiếc nuối.

Lời khuyên từ cố tỷ phú Charlie Munger - cánh tay phải Warren Buffett: IQ cao cũng thất bại nếu có tính cách này
0 Bình luận

Charlie Munger, cánh tay phải của Warren Buffett đã cảnh báo người trẻ rằng, việc đầu tư kiếm tiền và tiết kiệm đang ngày càng khó khăn.

Tỷ phú Charlie Munger cảnh báo người trẻ ham làm giàu: Đầu tư không dễ đâu, đừng vì hám lợi mà khiến mình mất trắng
0 Bình luận

Tin liên quan

Xin giới thiệu đến bạn 2 cách triển khai còn lại thông qua ví dụ với đề tài: "Khả năng kỳ diệu nhất của con người đó là có được quyền tự do chọn lựa, chọn lựa một thái độ, chọn lựa một cách sống, một cách nhìn".

Ôn thi tốt nghiệp: Bật mí cách viết bàn luận mở rộng một cách sáng tạo trong bài NLXH
0 Bình luận

Ở giai đoạn cuối của thời kỳ 6 năm thực hành miên mật, Bồ Tát Tất Đạt Đa từng tự hỏi: Vì sao mình nỗ lực hành đạo theo con đường cực đoan?

Hiểu đúng về về 6 năm thực hành miên mật của Đức Phật
0 Bình luận

Chỉ vì lòng tham, lão Vương chấp nhận đổi khoai tây lấy bao tải vàng để rồi nhận phải cái kết đắng. Hãy nhớ mọi phúc đức đều sinh ra từ tâm.

Đổi khoai tây lấy bao tải vàng – Câu chuyện nhân văn đáng ngẫm
0 Bình luận

PC Right 1 GIF

Bài mới

Người đàn ông tình nguyện chăm sóc bạn gái mất trí nhớ suốt 10 năm

Gần 10 năm sau vụ tai nạn kinh hoàng khiến bạn gái bị tổn thương não, trí tuệ như trẻ lên 5, Shen Lan vẫn ở lại chăm sóc cô, dù nghèo khó và gia đình hai bên phản đối.

Hải An
Hải An 3 ngày trước
Người đàn ông khuyết tay chân lập nên “kỳ tích” khi tự lái thuyền vượt biển Thái Bình Dương

Craig Wood (33 tuổi) - người đàn ông khuyết tật mất cả hai chân và tay trái vừa hoàn thành "kỳ tích" khi tự lái thuyền 7.500 hải lý trong 80 ngày, đi xuyên Thái Bình Dương.

Thanh Tú
Thanh Tú 4 ngày trước
Gợi ý đáp án môn Văn thi tốt nghiệp THPT 2025

Đề Văn thi tốt nghiệp THPT 2025 các thí sinh viết về 'vùng trời quê hương nào cũng là bầu trời Tổ quốc', giữa bối cảnh đất nước nhiều thay đổi lớn lao. Đây là năm đầu tiên đề thi Văn tốt nghiệp THPT dùng ngữ liệu ngoài sách giáo khoa.

Hải An
Hải An 6 ngày trước
Cô bé 12 tuổi chế tạo chiếc khăn chạy bằng năng lượng mặt trời mang 'hơi ấm' đến với những người vô gia cư

Chứng kiến những người vô gia cư co ro trên vỉa hè trong cái lạnh thấu xương, cô bé Rebecca Young (12 tuổi) đến từ Học viện Kelvinside ở Glasgow đã thiết kế một chiếc chăn năng lượng mặt trời.

Hải An
Hải An 7 ngày trước
Về Việt Nam tìm cội nguồn, chàng trai vỡ òa khi gặp lại bố ruột sau 15 năm

Sau 15 năm xa cách, anh Nguyễn Thế Minh (35 tuổi) vô cùng xúc động khi gặp lại bố ruột ở vùng đất xa lạ cách Việt Nam khoảng 6 giờ bay. “Vẫn là dáng vẻ của bố như trong trí nhớ. Chỉ khác là, dù lâu rồi mới gặp lại nhưng mình không thể chạy đến ôm, thể hiện tình cảm với bố như lúc bé. Vì mình tôn trọng con đường tu hành mà bố đã chọn”, anh nói.

Hải An
Hải An 24/06
Cụ ông 75 tuổi hơn 30 năm miệt mài chạy xe máy, vượt hàng ngàn cây số để tìm bố mẹ đẻ cho con gái nuôi

Những ngày qua, câu chuyện cụ ông 75 tuổi ở Trùng Khánh (Trung Quốc) treo thưởng 5.000 NDT (khoảng 18 triệu đồng) để tìm bố mẹ đẻ cho con gái nuôi đã khiến cộng đồng mạng vô cùng xúc động.

Hải An
Hải An 19/06
Chú voi Đắk Lắk từ chối về rừng, ở lại trả ơn ân nhân cứu mạng

Hơn 9 năm qua, chú voi tên Gold là “con cưng” của các cán bộ Trung tâm Bảo tồn voi, Cứu hộ động vật và Bảo vệ rừng tỉnh Đắk Lắk. Câu chuyện về chú voi đặc biệt này luôn khiến người kể lẫn người nghe đều xúc động mỗi khi nhắc đến.

Hải An
Hải An 17/06
Chàng trai “thổi hồn dân tộc” vào những chiếc nón lá mộc mạc thân quen

Vì yêu thích văn hóa dân tộc, chàng trai trẻ Tiêu Tường Huy đã chọn rẽ hướng khỏi chuyên ngành kỹ thuật, theo đuổi con đường sáng tạo, bắt đầu hành trình “thổi hồn dân tộc” qua những chiếc nón lá thân quen.

Chân dung người đàn ông 'may mắn' nhất thế giới: Trúng số triệu đô sau 7 lần bị tử thần gõ cửa

Frane Selak, một thầy giáo dạy nhạc người Croatia, được mệnh danh là người đàn ông vừa may mắn nhất vừa kém may mắn nhất thế giới. Sau 7 lần lách qua lưỡi hái của tử thần, vận may cuối cùng cũng mỉm cười khi ông trúng giải độc đắc hơn 1 triệu USD vào năm 2003.

Cậu bé dầm mưa giữ cần cẩu cho bố mẹ biểu diễn mưu sinh khiến triệu người xúc động

Đoạn video quay lại một cậu bé 6 tuổi đứng trên ghế dầm mưa, tập trung điều khiển cần cẩu để nâng bố mẹ lên cao, biểu diễn nhào lộn mưu sinh đã khiến hàng triệu người xúc động.

Hải An
Hải An 13/06
Cụ ông giấu tên hào phóng quyên tặng 20 thỏi vàng cho thành phố

Mới đây tại Nhật Bản, một cụ ông 70 tuổi (yêu cầu được giấu tên) đã quyên tặng 20 thỏi vàng cho chính quyền thành phố Sakurai để cải thiện nơi sơ tán khi xảy ra thiên tai.

Hải An
Hải An 12/06
Phim hoạt hình của sinh viên Việt Nam tranh giải tại “Cannes của hoạt hình” ở Pháp

Phim hoạt hình “Sự tích Trần Thanh Dương” của Lê Đỗ Hải Châu (25 tuổi) tranh giải Phim tốt nghiệp hay nhất tại Liên hoan phim hoạt hình Annecy, được ví như "Liên hoan phim Cannes của hoạt hình".

Thanh Tú
Thanh Tú 11/06
Tác giả đề thi Ngữ Văn 2025 của Thượng Hải: “Có thể nhiều học sinh sẽ mắng tôi sau khi đọc xong đề”

Sau khi đề thi Ngữ Văn 2025 tại Thượng Hải, Trung Quốc nhận về nhiều sự quan tâm, ông Hồ Hiểu Minh - Giáo sư của Đại học Sư phạm Hoa Đông đã nói: “Có thể nhiều học sinh sẽ mắng tôi sau khi đọc xong đề, nhưng thực ra, nếu bình tĩnh suy nghĩ kỹ thì vẫn có khá nhiều điều có thể viết được”.

Hải An
Hải An 09/06
Đề thi Ngữ Văn 2025 tại Trung Quốc gây ấn tượng với sự giao thoa giữa văn học cổ điển và tư duy phản biện hiện đại

Đề thi Ngữ văn tại Trung Quốc năm 2025 tiếp tục thu hút sự chú ý đặc biệt của dư luận, không chỉ bởi cấu trúc đa dạng mà còn vì những câu hỏi mang tính thời sự, khơi gợi tư duy phản biện sâu sắc.

Hải An
Hải An 09/06
Nhiều trường bỏ tổ hợp khối C trong xét tuyển Đại học khiến học sinh rối bời

Ở mùa tuyển sinh năm 2025, nhiều trường đại học đồng loạt điều chỉnh phương án, giảm mạnh hoặc loại bỏ tổ hợp khối C00 vốn là lựa chọn hàng đầu của thí sinh khối xã hội. Thay đổi đến ở phút chót này khiến nhiều học sinh rối bời.

Hải An
Hải An 05/06
Anh thợ sửa giày mất chân tự học tiếng Anh, nuôi ước mơ đến Harvard

Không chân, không bằng cấp nhưng người thợ sửa giày 44 tuổi (Trung Quốc) vẫn kiên cường vượt qua nghịch cảnh, cố gắng rèn luyện mỗi ngày với ước mơ được một lần đến phát biểu ở Đại học Harvard.

Hải An
Hải An 04/06
PC Right 1 GIF
Đề xuất